荊門農商行兩宗違法吃8張罰單 員工以信貸資金入股

　　北京6月6日訊 銀保監會網站今日公布的荊門銀保監分局行政處罰信息公開表（荊門銀保監罰決字〔2019〕4號）顯示，湖北荊門農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“荊門農商銀行”）存在對員工以信貸資金入股審查不嚴；未達到資質要求，違規投資高風險債券的違法行為。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項的規定，中國銀保監會荊門監管分局對其處以罰款人民幣六十萬元。

　　此外，多名當事人對荊門農商銀行的違法行為負有責任。荊門銀保監分局行政處罰信息公開表（荊門銀保監罰決字〔2019〕5號、7號）顯示，當事人胡建和肖永華均對荊門農商銀行“對員工以信貸資金入股審查不嚴”的違規行為承擔管理責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項的規定，中國銀保監會荊門監管分局對二人均處以警告。

　　荊門銀保監分局行政處罰信息公開表（荊門銀保監罰決字〔2019〕6號、8號、9號）顯示，當事人李楊、李于銀及李斌均對荊門農商銀行“對員工以信貸資金入股審查不嚴”的違規行為承擔承辦責任，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項的規定，中國銀保監會荊門監管分局對三人均處以警告。

　　荊門銀保監分局行政處罰信息公開表（荊門銀保監罰決字〔2019〕10號）顯示，當事人劉志傳對荊門農商銀行“未達到資質要求違規投資高風險債券”的違規行為承擔領導責任，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項的規定，中國銀保監會荊門監管分局對其處以警告。

　　荊門銀保監分局行政處罰信息公開表（荊門銀保監罰決字〔2019〕11號）顯示，當事人陳劍飛對荊門農商銀行“未達到資質要求違規投資高風險債券”的違規行為承擔管理責任，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項的規定，中國銀保監會荊門監管分局對其處以警告。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　�。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；

　�。ǘ�）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　�。ㄈ�）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　�。ㄋ模┪窗凑找幎ㄟM行信息披露的；

　�。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規則的；

　　（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　�。ǘ�）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

　　以下為原文：