星展銀行上海違法遭責(zé)令改正 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品

　　北京11月8日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕84號）顯示，星展銀行（中國）有限公司（以下簡稱“星展銀行”）于2016年10月至2017年5月間違規(guī)銷售部分理財產(chǎn)品。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第七十五條第（一）項、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條第（五）項、《中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》第十四條的規(guī)定，責(zé)令星展銀行改正，并處罰款40萬元。

　　經(jīng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，星展銀行成立于2007年5月24日，注冊資本80億人民幣，葛甘牛為法人代表、董事兼總經(jīng)理，何潮輝為董事長。星展銀行是新加坡星展銀行有限公司全資子銀行。星展銀行在我國有37個分支機構(gòu)。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第七十五條規(guī)定：商業(yè)銀行開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)：

　　(一)違規(guī)開展理財產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟損失的；

　　(二)泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的；

　　(三)挪用客戶資產(chǎn)的；

　　(四)利用理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的；

　　(五)其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

　　《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條規(guī)定：商業(yè)銀行從事理財業(yè)務(wù)活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰。

　　（一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（二）未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示或者信息披露的；

　　（三）根據(jù)《指導(dǎo)意見》經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的；

　　（四）拒絕執(zhí)行本辦法第六十八條規(guī)定的措施的；

　　（五）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的其他情形。

　　《中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》第十四條規(guī)定：銀行違反上述規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進(jìn)行查處。

　　以下為原文：