銀行保險機構公司治理監管評估辦法發布 首次對公司治理機制失靈等設置調降評級項

　　銀保監會網站29日消息，為進一步加強銀行保險機構公司治理監管，切實提升公司治理有效性，日前，銀保監會發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法(試行)》(簡稱《辦法》)。《辦法》明確，銀保監會將根據公司治理評估結果，對銀行保險機構開展公司治理分類監管。專家認為，《辦法》有助于監管部門更加及時和全面掌握機構公司治理狀況，并推動銀行保險機構提升公司治理水平。

　　評估內容涉及八方面

　　《辦法》共五章二十五條，主要包括總則、評估內容和方法、評估程序和分工、評估結果和運用、附則五部分，并附商業銀行和保險機構公司治理評價表。《辦法》適用于我國境內依法設立的商業銀行和商業保險機構，包括：國有大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、民營銀行、農村商業銀行、外資銀行、保險集團(控股)公司、保險公司、相互保險社及自保公司。

　　銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》評估內容涉及八個方面，具體包括黨的領導、股東治理、董事會治理、監事會和高管層治理、風險內控、關聯交易治理、市場約束、其他利益相關者治理。每個方面均涉及一系列合規性指標和有效性指標，其中商業銀行公司治理評價指標共計162項，保險機構公司治理評價指標共計163項。《辦法》首次對公司治理機制失靈等情形設置調降評級項，相關風險問題一旦發生，則該機構評價等級直接降為最低級(E級)。同時，為鼓勵良好公司治理實踐，《辦法》還增設額外加分指標，對銀行保險機構的企業文化、經營理念、創新精神、客戶服務等“軟指標”進行評價。

　　上述負責人表示，《辦法》規定公司治理監管評估結果分為5個等級：90分以上為A級(優秀)，80分以上至90分以下為B級(較好)，70分以上至80分以下為C級(合格)，60分以上至70分以下為D級(較弱)，60分以下為E級(差)。

　　評估結果將作為監管重要依據

　　對于公司治理監管評估結果如何運用，該負責人介紹，《辦法》明確公司治理監管評估結果作為監管部門合理配置監管資源、采取監管措施和行動的重要依據，并在市場準入、現場檢查立項、監管評級、監管通報等環節加以運用。銀保監會將根據公司治理評估結果，對銀行保險機構開展公司治理分類監管，對不同等級的機構依法采取不同的監管方式。

　　國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼認為，《辦法》比較完整地覆蓋了銀行保險公司公司治理的重要方面。與此同時，強調評估結果的應用有助于推動商業銀行、保險公司真正將公司治理提升到戰略層面，落實到經營管理的各項活動中。

　　麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍表示，面對趨嚴的監管環境，國內各大銀行應精準把握監管機構合規管理的政策方向，加快推進合規管理長效機制建設。銀行需轉變自身理念，變被動為主動，積極探索和搭建合規管理體系。