杭州聯(lián)合農(nóng)商行違法遭罰100萬 向關(guān)聯(lián)方發(fā)無擔(dān)保貸款

　　北京1月15日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日發(fā)布中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表（浙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕9號），杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“杭州聯(lián)合農(nóng)商行”）存在向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)不審慎等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局對其罰款100萬元。行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。 

　　《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條： 

　　商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款： 

　　（一）未按本辦法第四條規(guī)定進行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的； 

　　（二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的； 

　　（三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的； 

　　（四）違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的； 

　　（五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的； 

　　（六）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的； 

　　（七）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的； 

　　（八）未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的； 

　　（九）未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條： 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。