年內9家信托公司累計被罰超1200萬

　　長江商報消息近日，中泰信托、吉林信托接連被地方銀保監局下發罰單。中泰信托系因業務違規，而吉林信托被指公司治理失職。

　　8月23日，吉林銀保監局官網披露了一則對吉林信托的行政處罰。據行政處罰信息公開表，吉林信托的主要違法違規事實為，“公司治理機制長期嚴重缺失，股東會、董事會、監事會運行不規范”；行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條；行政處罰決定為，罰款40萬元。

　　梳理資料發現，吉林信托2018年竟然未召開過董事會會議，給出的理由是董事會法定人數不足。

　　吉林信托注冊資本15.96億元，吉林省財政廳持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責任公司各持股0.626%。

　　吉林信托表示，公司自身的體制機制制約公司的快速發展。吉林信托是國有全資公司，多元化股權結構沒有建立起來，體制、機制不夠靈活，在一定程度上制約了公司發展活力的完全釋放。產品創新能力還在培育，自主理財能力有待增強，業務轉型所需要的專業化人才相對匱乏。

　　不過，值得注意的是，對于引進戰略投資者、改善股權結構，吉林信托已有所動作。據2018年年報，2018年9月4日，吉林信托股東會批準了吉林省國資委《關于省信托公司擬引進戰略投資者資產評估項目予以核準的批復》。

　　據銀保監會官網披露信息統計，今年以來，已有至少9家信托公司違法違規被監管處罰，處罰金額從幾十萬元至二百多萬元不等，累積受罰金額超過1200萬元，遠超去年同期水平。

　　除了吉林信托外，上周中泰信托也被處罰。2014年12月份至2018年7月份，中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理，違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，被責令改正，并處罰款50萬元。據悉，這已是今年中泰信托接到的第二張罰單。今年5月份，中泰信托因在2015年7月份違規承諾某信托財產不受損失，對此，監管部門對其發出警告，并沒收違法所得264.36萬元。

　　百瑞信托博士后工作站研究員孔慧芳表示，隨著嚴監管常態化，信托公司受罰亦非個例，單次處罰并不會影響信托公司正常運營，因此信托公司應擺正心態，一方面是時刻關注監管動態，針對行業內其他信托公司受罰事件，引以為戒進行自我檢視，自我規范；另一方面，針對自己接到的罰單，應積極整改，并在后續展業過程中，堅守合規底線、練好內功，建立完善的內控體系，更加穩健的拓展業務，實現自身可持續健康發展。

　　金杜研究院認為，信托公司應更加重視宏觀政策動向、及時學習新的監管規定，執行監管機構的窗口指導意見。如監管機構對信托公司采取現場/非現場檢查或要求回復詢問時，信托公司應協調業務、合規、風控部門，必要時聘請外部律師共同協作，積極、妥善應對。

　　監管機構已對信托公司采取處罰措施的，如信托公司對處罰原因、依據、內容有異議，也應依法發表自己的觀點和意見。通過監管機構與信托公司之間的業務交流，即能促進信托公司合規經營，同時也能進一步提高監管執法水平，最終有利于整個信托行業的穩定、有序發展。

　　（證券日報）