五大連池農商行違法遭罰50萬 瞞報違法放貸案件信息

　　中國經濟網北京9月4日訊 銀保監會網站近日公布的黑河銀保監分局行政處罰信息公開表（黑市銀保監罰決字〔2019〕5號）顯示，黑龍江五大連池農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“五大連池農商行”）存在瞞報違法發放貸款案件風險信息及案件信息的違法違規事實。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，黑河銀保監分局對其處以罰款人民幣50萬元。

　　此外，2名相關責任人受到處罰。黑河銀保監分局行政處罰信息公開表（黑市銀保監罰決字〔2019〕4號）顯示，當事人吳佐正對五大連池農商行瞞報案件風險信息及案件信息違法行為負領導責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定，黑河銀保監分局對其處以警告。

　　黑河銀保監分局行政處罰信息公開表（黑市銀保監罰決字〔2019〕2號）顯示，當事人谷峰對五大連池農商行瞞報案件風險信息及案件信息負分管責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定，黑河銀保監分局對其處以罰款人民幣5萬元。

　　天眼查資料顯示，五大連池農商行法定代表人現為劉鳳英，2013年1月17日在黑河市市場監督管理局登記成立，經營范圍為吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；從事銀行卡（借記卡）業務；代理收付款項；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。五大連池農商行原名“五大連池市農村信用聯社股份有限公司”，2017年8月1日改為現名。

　　據中國經濟網記者查詢發現，當事人吳佐正曾于2014年5月23日至2015年5月25日期間擔任五大連池農商行法定代表人、董事長。

　　當事人谷峰曾于2017年8月1日至2019年3月25日擔任過五大連池農商行高管，截至目前，谷峰仍為五大連池農商行股東，認繳出資額為40萬元，持股比例為0.27%。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　�。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規則的；

　�。�六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴熈钽y行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　�。ǘ�）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

　　以下為處罰原文：