廣發(fā)銀行客戶經(jīng)理詐騙近400萬(wàn)元 歷經(jīng)四次審理判刑12年

　　以辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)為由，耿某華騙取他人資金700萬(wàn)元，后歸還部分資金。9月4日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露了這起銀行員工詐騙案的二審判決，該案曾歷經(jīng)四次審理。

　　判決書(shū)顯示，原審被告人耿某華，男，1983年4月出生于河南省孟州市，漢族，本科畢業(yè)，原系廣發(fā)銀行焦作分行運(yùn)營(yíng)部客戶經(jīng)理，于2016年6月辭職。

　　法院認(rèn)定，2015年4月27日至2016年3月15日，被告人耿某華以辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)為由，騙取周某、苗某往其持有的廣發(fā)銀行卡上打款607萬(wàn)元（包括承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議上載明的“孫某”的110萬(wàn)元）。另2014年12月3日至2015年2月2日，苗某向耿某華持的廣發(fā)銀行卡上打款93萬(wàn)元。

　　上述，周某、苗某共計(jì)給耿某華打款700萬(wàn)元。

　　此后，耿某華支付苗某、周某利息107.26萬(wàn)元（該利息不包括2015年4月27日承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議前耿某華支付的1.21萬(wàn)元），償還“孫某”110萬(wàn)元，耿某華將其余款項(xiàng)用于歸還個(gè)人及他人信用卡、個(gè)人借款等。由此，耿某華的詐騙金額應(yīng)為389.74萬(wàn)元。

　　另查明，被告人耿某華因涉嫌犯詐騙罪，于2016年12月10日被焦作市公安局定和分局刑事拘留，于2017年1月17日被焦作市公安局定和分局取保候?qū)?期間共被羈押39天。

　　根據(jù)上述事實(shí)和證據(jù)，原審法院認(rèn)為，被告人耿某華構(gòu)成詐騙罪，犯罪數(shù)額特別巨大。原審法院判決：被告人耿某華犯詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元，并責(zé)令耿某華退賠被害人資金。

　　耿某華上訴表示，其與苗某是商業(yè)合作關(guān)系，沒(méi)有詐騙的主觀故意，不構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)焦作市中級(jí)人民法院查明，二審經(jīng)審理查明的事實(shí)與原審查明的事實(shí)相同。

　　值得一提的是，該詐騙案曾先后歷經(jīng)4次審理，山陽(yáng)區(qū)人民法院于2018年8月31作出一審刑事判決，宣判后，耿某華不服判決提起上訴。焦作市中級(jí)人民法院于2018年11月27日作出刑事裁定，將該案發(fā)回重審。焦作市山陽(yáng)區(qū)人民法院于2019年6月5日作出重審宣判后，耿某華依然不服，再次提起上訴。

　　2019年8月，焦作市中級(jí)人民法院做出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。