匯豐銀行北京分行違法被罰 貸款未執(zhí)行受托支付規(guī)定

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月19日訊 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站近日公布的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕32號(hào)）顯示，匯豐中國(guó)北京分行流動(dòng)資金貸款未執(zhí)行受托支付相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。北京銀保監(jiān)局根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào)）第三十九條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條以及《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，現(xiàn)作出對(duì)匯豐中國(guó)北京分行處以罰款人民幣20萬(wàn)元的決定。

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，匯豐中國(guó)北京分行全稱為匯豐銀行（中國(guó)）有限公司北京分行，原負(fù)責(zé)人為梁澤鏘，后于2019年8月8日變更為于穎。匯豐銀行（中國(guó)）有限公司成立于2007年3月29日，注冊(cè)資本154億人民幣。

　　《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào)）第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：��

　　（一）以降低信貸條件或超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的；��

　　（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；��

　　（三）與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；��

　　（四）放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途的；��

　　（五）超越或變相超越權(quán)限審批貸款的；��

　　（六）未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的；��

　　（七）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　以下為行政處罰原文：