曲靖市商業(yè)銀行三宗違法遭罰85萬 行長房剛吃罰單

　　北京11月27日訊 據(jù)銀保監(jiān)會日前發(fā)布的中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22號、23號、24號、25號)顯示，曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“曲靖市商業(yè)銀行”）存在違規(guī)辦理同業(yè)投資業(yè)務(wù)；超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款；未嚴格審查擔保合法性，接受保險資金運用形成的投資資產(chǎn)為流動資金貸款進行擔保等違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣85萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項。

　　房剛審批同意辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務(wù)。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

　　王濤審批同意辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務(wù)。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

　　牟進偉履職不到位，辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務(wù)。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其警告并處罰款人民幣8萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

　　記者查詢，2019年4月28日，銀保監(jiān)會發(fā)布云南銀保監(jiān)局關(guān)于房剛?cè)温氋Y格的批復，核準房剛曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司行長的任職資格。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。