鄞州銀行控股北屯國民村鎮(zhèn)銀行違法遭罰 開賬戶未備案

　　北京11月28日訊 中國人民銀行烏魯木齊中心支行今日公布的中國人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行行政處罰信息公示（（阿銀）罰字﹝2019﹞第1號）顯示，新疆北屯國民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司存在開立賬戶未備案和撤銷賬戶超期備案的違規(guī)行為。中國人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行對其警告并罰款三萬元。

　　官網(wǎng)顯示，北屯國民村鎮(zhèn)銀行成立于2013年7月，是阿勒泰地區(qū)首家村鎮(zhèn)銀行，由寧波鄞州銀行、兵團(tuán)第十師發(fā)起成立，為一級法人機(jī)構(gòu)。天眼查顯示，北屯國民村鎮(zhèn)銀行的大股東是寧波鄞州銀行，持股比例為51.00%。

　　《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：（一）提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。（二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（四）為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。（六）超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。